出国留学网理财规划师考试栏目为考生精心提供“2016年理财规划师《理论知识》备考汇总”欢迎考生前来参考练习，希望能有所帮助，想了解更多相关讯息，请继续关注我们网站的更新!
2016年理财规划师《理论知识》备考汇总
投资规划
·理财规划中的投资规划
·投资规划的流程
·投资组合与风险分散
·投资策略与资产配置
第一部分 理财规划中的投资规划
投资在理财规划中的地位
·投资规划是实现多项财务目标的重要手段
·投资几乎是资产增值的唯一财务手段
·投资对于理财规划师是最大的挑战
建立正确的投资观念
·长期的观念：要长期投资
·投资的观念：要投资，非投机
·成本的观念：避免频繁交易
·尊重市场的观念：不要轻言战胜市场
·正确的投资观念是任何投资规划的起点。
·投资的本质不是单纯追求收益，而是追求四个维度的完美结合!
市场波动与投资期限
思想准备
·基于合理的预期
·基于历史经验
·基于合理参照——国际经验
·基于脆弱的心理——纪律的重要性
第二部分 投资规划的流程
投资规划的流程—目标观点考试大-中国教育考试门户网站(www.Examda。com)
投资规划的流程—工具观点
·确定客户可接受的投资工具
·根据投资工具特点，算出多个典型投资组合的预期收益/风险
·根据客户的风险承受能力，决定选择哪一个投资组合或者几个组合;可以将组合分为核心组合和外围组合
·执行现阶段资产配置的方案
·定期调整或定率调整投资组合