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理财规划师案例分析:如何让财富增值

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  理财规划师案例分析:如何让财富增值

  张先生是一个经营品牌服装生意的个体老板,结婚十年来心思都放在生意上,家里大小事都是太太一手操持。最近,张先生得知,太太对一款进口品牌车 心仪已久,但怕影响他生意上的资金周转就一直没提起。张先生决定买下这辆车作为礼物送给太太,但正如太太所顾虑的,随着生意越来越红火,资金缺口也越来越大,一下要拿出20多万元确实让他感到有点困难,不过张先生还是打算卖掉持有的一只收益很好的基金,来满足太太的愿望。

  在农行江门分行贵宾理财室,张先生与理财经理小胡聊到了这件事情,小胡笑着说卖掉收益这么好的基金是可惜的,其实只要稍微做一下理财规划就可以解决这些问题。在急需买车这件事上,小胡建议他先办理一张白金信用卡,同时申请3年的分期付款,这样只需首付30%就可以将靓车开回家。

  同时,考虑到张先生生意资金周转较快、流动频繁,不可能进行长期的理财投资,但账户内日常资金数额较大,适合短期理财,小胡建议他签约“天天理财”业务,可以在每天晚上8时至次日早上8时内,对账户内的闲置资金计取理财收益,收益率超过活期存款利率多倍,这样既不影响白天资金的使用,又可以最大化地获 取闲散资金收益。

  听了小胡的分析后,张先生顿觉豁然开朗,便按照他的建议办理了上述业务,既给了太太一个大大的惊喜,又可以利用借记卡 上的“闲钱”赚取更多的理财收益,可谓“一箭双雕”。这件事更让张先生养成了理财的好习惯,每每遇到财务上的难题,张先生都会向农行的理财经理咨询,成了 贵宾理财室的常客。

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