出国留学网

目录

二级理财规划师理论知识重点:以人寿保险为例

【 liuxue86.com - 二级理财规划师 】

  出国留学网理财规划师考试栏目分享“二级理财规划师理论知识重点:以人寿保险为例”希望可以帮助到您,更多相关讯息,请继续关注我们网站的更新,我们将竭诚为广大考生服务!

  二级理财规划师理论知识重点:以人寿保险为例

  保险是个人理财的两大支柱之一。

  一、个人理财的两大支柱

  1、增加财富

  投资

  税收筹划

  2、保障财富

  保险

  遗产规划

  3、给谁保险

  一家之主的责任是投保他们的生命提供保障给其财务依赖者

  过早死亡

  过早死亡是在未偿付财务负担前死亡

  65岁前死亡的概率

  中国女性理财的特点

  在公开场合,为维护男人的“面子”,女性通常声称家里大的开销最终由男人决定,但真正在家里,却又是另外一回事。 “男主外,女主内”的传统家庭模式下,女性因细心、耐心等先天优势,而往往扮演着家庭“首席财务官”的角色。

  二、五大特点

  根据银行和专业调查机构的研究和比较,五大特点构成了中国家庭“首席财务官”的特质。

  1、注重储蓄,细水长流出于女性对家庭的责任感和日常生活中扮演的操劳角色,她们深知日常花消犹如细水长流,平时似乎看不见花销累计起来却是一个不小的数目,而且每一天、每个月都不能断流。这决定了她们对于家庭理财最基本的看法:注重平常储蓄积累,最常去的地方就是银行和超市。

  2、精打细算,注重细节 这与女性的性格特征有关,毕竟过日子总是琐碎和长久,因此,不能没有精打细算的思维,她们在家庭消费(比如购物、买菜)和投资理财(比如存款、购买保险、国债、房屋等)方面同样体现出细心、精明的风格。

  3、远离风险,稳健投资 女性对于冒险的事情持有比男性要保守得多的态度,尤其是不那么富裕的家庭主妇,对于高收益但高风险的投资总是没那么容易进入(比如股票、外汇、期货等),更倾向于稳健型投资项目。

  4、量入为出,谨慎投资从信用卡的透支消费中可以明显地看出,女性出现透支的情况比男性小,而长期透支或超期未归还欠款的则更少。在投资理财方面,女性量入为出的风格同样是一道共同的风景线。

  5、听取专家意见,愿意委托理财也许是性格特征区别所致,银行接触到的理财咨询客户大都是女性(她们更愿意听取专家意见,容易沟通和接受建议),而男性客户则主要通过书面沟通(不太愿意露脸)和面对面“平等的探讨”。

  想了解更多二级理财规划师网的资讯,请访问: 贵州二级理财规划师

本文来源:https://licaishi.liuxue86.com/a/3062744.html
延伸阅读