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2016年二级理财规划师需求方法复习讲义

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  需求方法

  分析不同家庭一旦家长死亡的财务需求,并转换为投保的数额

  遗产处理费用

  1.丧葬费用

  2.没有保险的医疗帐单

  3.遗产税以及个人所得税

  重新调整期的需求:1-2年

  依赖期的需求:直到最小的成员成年或满18岁

  特别需求

  4.房屋按揭、教育经费、应急基金

  退休需求:用人寿保险补充社会安全保险及其他退休收入的不足

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